央行上海总部：2021年罚没3560万元，反洗钱、缴纳结算两类违法行为罚款金额合计占比98%

每经报导 李玉雯 每经实习编辑 田村卿

6月23日，报导获悉，中央银行武汉的办公室向各商业银行和非银行付给管理机构上报2021年度武汉地区金融机构违法处罚情况，并提出控管特别注意。

上报显示，2021年中央银行武汉的办公室罚没款额度共计下同3559.68万元，罚没款额度较2020年增长238%。

具体而言，中央银行武汉的办公室累计作出21项控管部门决定（空头支票除外），涉及3家商业银行商业银行、1家非商业银行商业银行、4家非银行付给管理机构、1家其他类别企业和10名实际上查处。其里面，对管理机构的罚没款总额度为3494.86万元，对管理机构实际上查处被罚总额度为64.82万元，罚没款额度共计下同3559.68万元。

在上述控管部门里面，违反反洗钱控管规范和付给定价控管规范的行径被触犯被罚的额度最多，对两类违法的被罚额度占比分别达57%和41%。

值得一提的是，控管对管理机构和实际上查处实施“双罚”的比例充分利用，70%以上的管理机构被处罚的同时，还处罚了实际上查处，涉及反洗钱、付给定价、联合报和下同控管电子邮件技术。其里面，因违反反洗钱控管规范被触犯被罚的自已生产量占比达70%，因违反付给定价控管规范被触犯被罚的单笔额度最大，为20万元。

除此之外，从犯罪案件类别来看，2021年控管部门的犯罪案件里面，反洗钱、付给定价、金融机构统计、联合报控管和下同控管电子邮件技术查处的违法类别较少，主要多种形式如下：

一是反洗钱电子邮件技术，于其为仍未均需推展投资者身份识别系统和投资者不确定性等级审核；仍未均需对高不确定性投资者采取加强识别系统措施；仍未均需报告大额融资和疑似融资；仍未均需推展资金投入融资的监测分析；仍未均需年初、基本地采集各企业系统的投资者融资电子邮件；

二是付给定价电子邮件技术，于其为付给管理机构为不符合规范的租客提供T+0资金投入定价服务；仍未均需设置特约租客收单银行定价的网站；企业解决问题里面仍未按真实场景准确标识并基本送达、保存融资电子邮件，仍未确保融资电子邮件的真实性、基本行、可追溯性以及在付给全流程里面的一致性；

三是金融机构统计电子邮件技术，于其为仍未均需划分企业类别导致错报统计资料；理财产品募集数据、兑付电子邮件统计不准确；金融机构产品归类统计误判；款项用途归类统计误判；

四是联合报控管电子邮件技术，于其为仍未取得电子邮件主体本人书面同意向联合报管理机构查询自已电子邮件；

五是下同控管电子邮件技术，于其为采取歧视性措施排斥下同现金。

而上述金融机构违法发生的主因在于控管层责任意识不强、内控法制不完善、电子邮件系统建设不健全、合规培训流于形式等。

在此为基础，中央银行武汉的办公室对各商业银行、付给管理机构提出了三不足之处的控管要求：

首先，加强控管层责任意识，其所尽心始终。高级控管人员应当立足于持续性的责任意识，规范把握经营控管行径的法律边境，监督控管工作人员的经营行径，对职责之内的控管行径负刑事责任。

其次，依法梳理内控制度，完善权责法制。年初梳理内控制度关于权利和责任的规范，抑止权责空白和分隔情况，仍要高级控管人员合规始终。

最后，加强自评估与自查，抑止不确定性隐患。看重对新企业和高不确定性企业的不确定性控管，及时发现可能存在的违规行径，深挖体制性和机制性主因，严肃有关单位已经产生的违规行径。

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